Lukas Heller · Finanzberatung · Valor

Finanzberatung für
jede Lebensphase.

Ob Sie am Anfang Ihres Vermögensaufbaus stehen oder den Übergang in den Ruhestand planen – ich nehme mir Zeit, höre zu und entwickle gemeinsam mit Ihnen eine Strategie, die wirklich zu Ihrer Lebensphase passt.

Vermögensaufbau Ruhestandsplanung Absicherung Finanzplanung
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Kurz & Persönlich

In 60 Sekunden — wer ich bin und wie ich arbeite.

Was viele nicht wissen

Fünf Themen, die Ihre finanzielle Zukunft entscheiden.

Egal ob Sie am Anfang Ihrer finanziellen Reise stehen oder den Ruhestand fest im Blick haben – die entscheidenden Weichen werden oft zu spät gestellt. Ich begleite beide Lebensphasen: Vermögensaufbau für die junge Generation und Ruhestandsplanung für diejenigen, die jetzt handeln müssen.

01
Rente

Früh beginnen = deutlich mehr im Alter.

Wer früh startet, zahlt für die gleiche Rente nur einen Bruchteil. Wer später beginnt, braucht eine kluge Strategie. Es gibt staatliche Förderungen, die kaum jemand nutzt – weil sie kaum jemand erklärt. Ich baue Ihnen eine individuelle Strategie aus ETFs, fondsgebundenen Konzepten und Steuer-Hebeln.

02
Eigenheim

Eigenheim: Traum oder Realität – ich zeige Ihnen den Weg.

Über mein Netzwerk erhalten Sie Zugang zu Finanzierungen mit 400+ Bankpartnern und Konditionen, die Sie als Privatkunde sonst kaum sehen. Dazu: spezielle Förderungen und eine klare Finanzierungsanalyse.

03
Vermögensaufbau

Vermögen aufbauen – in jeder Lebensphase.

Mit einem strategischen Vermögensaufbau aus Fonds, ETFs und individuell abgestimmten Konzepten bauen Sie echtes Vermögen auf – passend zu Ihrer Lebensphase. Ich nutze staatliche Förderungen und Steuervorteile, die viele Berater gar nicht anbieten.

04
Abgaben & Steuern

Steuern optimieren – mehr Netto für Sie.

Ich helfe Ihnen, Ihre Abgabenlast zu senken und Steuererstattungen zu maximieren – über clevere Gestaltung, Steuervorteile in der Altersvorsorge und digitale Lösungen über mein Partnernetzwerk.

05
Ruhestandsplanung

Kurz vor dem Ruhestand? Jetzt ist der richtige Zeitpunkt.

Wer den Ruhestand in den nächsten Jahren anstrebt, steht vor anderen Fragen als jemand, der gerade anfängt: Wie viel Kapital reicht wirklich? Wie wird das Depot auf Entnahme umgestellt? Welche Absicherungen bleiben sinnvoll, welche fallen weg? Ich begleite Sie durch diese Phase – strukturiert, ohne Druck, mit klaren Antworten.

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Lukas Heller – Finanzberater bei Valor
10+
Jahre Praxis
Über mich

Erfahren. Unabhängig. An Ihrer Seite.

Ich bin Lukas Heller – 1994 geboren, seit 2015 in der Finanzdienstleistung tätig. In über 10 Jahren habe ich hunderte Beratungen begleitet: vom ersten Depotsparplan bis zur Ruhestandsstrategie kurz vor dem Rentenalter.

Meine Mandanten befinden sich in den unterschiedlichsten Lebensphasen – manche stehen am Anfang ihres Vermögensaufbaus, andere gestalten gerade aktiv den Übergang in den Ruhestand. Was alle verbindet: der Wunsch nach ehrlicher, klarer Beratung ohne Standardlösungen.

Zusätzliche Tätigkeit

Als Sales Manager bei Clartan Associés berate ich Privatkunden im Bereich der Vermögensverwaltung. Clartan Associés ist eine unabhängige französische Fondsboutique mit jahrzehntelanger Expertise im Value Investing. In dieser Funktion eröffne ich meinen Mandanten Zugang zu institutionell verwalteten Investmentstrategien.

— 01

§34d & §34f

Versicherungsmakler & Finanzanlagenvermittler

— 02

10+ Jahre

Strukturierte Beratungspraxis

— 03

100%

Unabhängig & marktoffen

Lukas Heller
Versicherungsmakler & Finanzanlagenfachmann · Valor

Mönchengladbach
Bundesweit digital
Unser Büro

Eine Atmosphäre, die Vertrauen schafft.

Kommen Sie vorbei und erleben Sie Beratung in repräsentativem Ambiente — oder wir treffen uns digital, wenn Ihnen das lieber ist. Sie entscheiden.

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