Lukas Heller · Finanzberatung · Valor

Finanzberatung für
jede Lebensphase.

Ob Sie am Anfang Ihres Vermögensaufbaus stehen oder den Übergang in den Ruhestand planen – ich nehme mir Zeit, höre zu und entwickle gemeinsam mit Ihnen eine Strategie, die wirklich zu Ihrer Lebensphase passt.

Vermögensaufbau Ruhestandsplanung Absicherung Finanzplanung
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Kurz & Persönlich

In 60 Sekunden — wer ich bin und wie ich arbeite.

Was viele nicht wissen

Fünf Themen, die Ihre finanzielle Zukunft entscheiden.

Egal ob Sie am Anfang Ihrer finanziellen Reise stehen oder den Ruhestand fest im Blick haben – die entscheidenden Weichen werden oft zu spät gestellt. Ich begleite beide Lebensphasen: Vermögensaufbau für die junge Generation und Ruhestandsplanung für diejenigen, die jetzt handeln müssen.

01
Rente

Früh beginnen = deutlich mehr im Alter.

Wer früh startet, zahlt für die gleiche Rente nur einen Bruchteil. Wer später beginnt, braucht eine kluge Strategie. Es gibt staatliche Förderungen, die kaum jemand nutzt – weil sie kaum jemand erklärt. Ich baue Ihnen eine individuelle Strategie aus ETFs, fondsgebundenen Konzepten und Steuer-Hebeln.

02
Eigenheim

Eigenheim: Traum oder Realität – ich zeige Ihnen den Weg.

Über mein Netzwerk erhalten Sie Zugang zu Finanzierungen mit 400+ Bankpartnern und Konditionen, die Sie als Privatkunde sonst kaum sehen. Dazu: spezielle Förderungen und eine klare Finanzierungsanalyse.

03
Vermögensaufbau

Vermögen aufbauen – in jeder Lebensphase.

Mit einem strategischen Vermögensaufbau aus Fonds, ETFs und individuell abgestimmten Konzepten bauen Sie echtes Vermögen auf – passend zu Ihrer Lebensphase. Ich nutze staatliche Förderungen und Steuervorteile, die viele Berater gar nicht anbieten.

04
Abgaben & Steuern

Steuern optimieren – mehr Netto für Sie.

Ich helfe Ihnen, Ihre Abgabenlast zu senken und Steuererstattungen zu maximieren – über clevere Gestaltung, Steuervorteile in der Altersvorsorge und digitale Lösungen über mein Partnernetzwerk.

05
Ruhestandsplanung

Kurz vor dem Ruhestand? Jetzt ist der richtige Zeitpunkt.

Wer den Ruhestand in den nächsten Jahren anstrebt, steht vor anderen Fragen als jemand, der gerade anfängt: Wie viel Kapital reicht wirklich? Wie wird das Depot auf Entnahme umgestellt? Welche Absicherungen bleiben sinnvoll, welche fallen weg? Ich begleite Sie durch diese Phase – strukturiert, ohne Druck, mit klaren Antworten.

Jetzt Termin sichern →
Lukas Heller – Finanzberater bei Valor
10+
Jahre Praxis
Über mich

Erfahren. Unabhängig. An Ihrer Seite.

Ich bin Lukas Heller – 1994 geboren, seit 2015 in der Finanzdienstleistung tätig. In über 10 Jahren habe ich hunderte Beratungen begleitet: vom ersten Depotsparplan bis zur Ruhestandsstrategie kurz vor dem Rentenalter.

Meine Mandanten befinden sich in den unterschiedlichsten Lebensphasen – manche stehen am Anfang ihres Vermögensaufbaus, andere gestalten gerade aktiv den Übergang in den Ruhestand. Was alle verbindet: der Wunsch nach ehrlicher, klarer Beratung ohne Standardlösungen.

Zusätzliche Tätigkeit

Als Sales Manager bei Clartan Associés berate ich Privatkunden im Bereich der Vermögensverwaltung. Clartan Associés ist eine unabhängige französische Fondsboutique mit jahrzehntelanger Expertise im Value Investing. In dieser Funktion eröffne ich meinen Mandanten Zugang zu institutionell verwalteten Investmentstrategien.

— 01

§34d & §34f

Versicherungsmakler & Finanzanlagenvermittler

— 02

10+ Jahre

Strukturierte Beratungspraxis

— 03

100%

Unabhängig & marktoffen

Lukas Heller
Versicherungsmakler & Finanzanlagenfachmann · Valor

Mönchengladbach
Bundesweit digital
Unser Büro

Eine Atmosphäre, die Vertrauen schafft.

Kommen Sie vorbei und erleben Sie Beratung in repräsentativem Ambiente — oder wir treffen uns digital, wenn Ihnen das lieber ist. Sie entscheiden.

Valor Büro Empfang
Valor Büro Eingangsbereich
Valor Büro Beratungsraum
Valor Makler Hauptsitz Mönchengladbach
Hauptsitz
Mönchengladbach
Vertrauen, das man messen kann

Ausgezeichnet. Zertifiziert. Empfohlen.

TOP Dienstleister 2025 & 2026

Zwei Jahre in Folge ausgezeichnet von ProvenExpert — eine der renommiertesten unabhängigen Bewertungsplattformen Deutschlands.

IHK zertifiziert

§34f GewO: Zugelassener Finanzanlagenvermittler nach den höchsten regulatorischen Standards der Industrie- und Handelskammer.

★★★★★

100+ 5-Sterne-Bewertungen

Echte Mandanten, echte Erfahrungen. Lies selbst, was meine Kunden über die Zusammenarbeit mit mir sagen.

Das Valor Spezialistennetzwerk
Das Netzwerk

Ein Team. Volle Kompetenz.

Hinter mir steht kein einzelner Schreibtisch — sondern das komplette Valor-Netzwerk. Versicherung, Finanzierung, Kapitalanlage, Steuern. Sie bekommen Zugang zu Spezialisten, ich bleibe Ihre zentrale Ansprechperson.

1.300+
Mandanten im Netzwerk
400+
Bankenpartner
100%
Unabhängig
In vier Schritten

So arbeiten wir.

Strukturiert, transparent, vollständig digital — wann und wo es Ihnen passt.

I

Kennenlernen

Unverbindliches Erstgespräch — ich verstehe Ihre Situation, Ihre Ziele und Ihre Prioritäten. Kostenfrei, persönlich, auf Augenhöhe.

II

Analyse

Vollständige Bestandsaufnahme. Gemeinsam mit den richtigen Spezialisten aus meinem Netzwerk entwickle ich Ihre maßgeschneiderte Strategie.

III

Umsetzung

Klare Empfehlungen, transparent dokumentiert. Wir setzen um — schnell, sauber, ohne überraschende Folgekosten.

IV

Lebenslange Begleitung

Hier hört es nicht auf — hier fängt es erst an. Regelmäßige Service-Termine, exklusiver Kundensupport in geschlossenen Gruppen und unsere integrierte App, in der du alles auf einen Blick hast: Verträge, Werte, Performance, Termine.

Service-Termine Kunden-App Support-Gruppen

Bereit für echte Finanzen?

15 Minuten kostenfreies Erstgespräch. Sie bekommen eine ehrliche Einschätzung — kein Verkauf, kein Druck. Wenn es nicht passt, gehen Sie wieder. Wenn es passt, kann das der wichtigste Termin Ihres Jahres werden.

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